Blog de IA

Tag: fraude

  • TRM Labs Empodera Forças de Segurança com IA para Rastrear Crimes em Cripto

    TRM Labs Empodera Forças de Segurança com IA para Rastrear Crimes em Cripto

    TRM Labs impulsiona combate ao crime cripto com inteligência artificial

    A TRM Labs, líder em pesquisa e monitoramento de tecnologia de criptomoedas, anunciou o lançamento de novos assistentes baseados em inteligência artificial (IA) para auxiliar as forças de segurança na análise de ativos digitais. Essas ferramentas avançadas permitem que investigadores realizem buscas utilizando linguagem natural, eliminando a necessidade de conhecimento técnico aprofundado.

    Esses assistentes de IA foram integrados à plataforma TRM Forensics e já estão disponíveis para instituições, incluindo órgãos de segurança pública, empresas de criptomoedas e organizações financeiras. O objetivo é simplificar a análise de blockchains complexas, permitindo que os usuários, mesmo sem serem especialistas em tecnologia blockchain, conduzam investigações simplesmente fazendo perguntas em linguagem comum.

    Investigações com IA aceleram casos

    A inovação da TRM Labs visa desmistificar a análise de blockchains, permitindo que investigadores iniciem o rastreamento de fluxos financeiros sem a necessidade de dominar as complexidades da tecnologia. Essa capacidade é crucial para acelerar fluxos de trabalho, especialmente em casos urgentes onde o tempo é um fator determinante.

    A plataforma traduz solicitações em linguagem natural para etapas analíticas complexas, aprimorando a eficiência das equipes de investigação em diversas redes de blockchain. Conforme explicado pela empresa, essa abordagem não apenas aumenta a velocidade, mas também a precisão das análises.

    Combate a crimes e fraudes no setor de cripto

    Ari Redbord, líder da divisão de assuntos legais e governamentais da TRM Labs, destacou a crescente complexidade enfrentada pelas forças de segurança. O número de casos e sua profundidade estão aumentando, e o simples aumento do quadro de pessoal não acompanha a demanda.

    Redbord apontou que investigadores frequentemente precisam atuar simultaneamente em múltiplas blockchains e jurisdições, enfrentando diversos arcabouços legais. “Todos os dias, vemos que o número de casos está superando o número de funcionários. Pesquisadores precisam lidar com múltiplas blockchains e navegar por diversos quadros legais ao mesmo tempo”, afirmou Redbord.

    Dados da TRM Labs indicam um aumento significativo em fraudes digitais e atividades criminosas relacionadas, impulsionado pela adoção generalizada da inteligência artificial. A empresa relatou um crescimento de 500% em fraudes e golpes que utilizam IA, incluindo deepfakes.

    A evolução da tecnologia de deepfake e outros métodos impulsionados por IA oferece aos criminosos ferramentas para operar com maior rapidez e sofisticação. Análises da TRM Labs indicam que, apenas no ano passado, transações ilícitas de criptomoedas atingiram um volume impressionante de US$ 158 bilhões. Esse valor evidencia a escala da atividade criminosa nos mercados de criptoativos e o desafio crescente para as autoridades globais.

    As novas ferramentas de IA da TRM Labs são projetadas para aprimorar a capacidade das forças de segurança de combater crimes financeiros de forma mais rápida e eficaz. Essas tecnologias têm o potencial de desempenhar um papel fundamental no avanço das capacidades dos processos legais e regulatórios relacionados a ativos digitais.

  • Novo golpe usa inteligência artificial para clonar voz e pedir dinheiro a familiares em Pelotas

    Novo golpe usa inteligência artificial para clonar voz e pedir dinheiro a familiares em Pelotas

    Uma nova e sofisticada modalidade de golpe tem preocupado moradores de Pelotas, no Rio Grande do Sul. Criminosos estão utilizando inteligência artificial para clonar a voz de pessoas e, com ela, induzir familiares e conhecidos a realizar transferências de dinheiro, simulando situações de emergência. O alerta é do Procon municipal, que orienta a população a redobrar a atenção com comunicações suspeitas por telefone e aplicativos de mensagem.

    A tática alarmante envolve a gravação de trechos da voz da vítima, muitas vezes captados através de uma chamada inicial conhecida como ‘ligação silenciosa’. Ao atender, a vítima ouve apenas um breve ruído ou silêncio, momento em que os golpistas podem registrar palavras-chave. Posteriormente, essas amostras de áudio são processadas por softwares capazes de reproduzir o timbre de voz original. Com a voz clonada, os criminosos enviam mensagens, especialmente via WhatsApp, solicitando quantias em dinheiro com base em falsas urgências.

    Golpistas exploram voz clonada para fraudes

    Segundo o coordenador executivo do Procon Pelotas, Crístoni Costa, a principal característica desse tipo de fraude é a exploração do padrão vocal capturado. “Todos os consumidores precisam desconfiar e ficar atentos às tentativas de criminosos que utilizam o padrão vocal, igual ou muito parecido, capturado da pessoa cujos contatos pretendem enganar”, afirma Costa.

    Embora não haja um levantamento oficial específico sobre o número de ocorrências desta modalidade em Pelotas, o órgão de defesa do consumidor relata que denúncias e tentativas de fraude por telefone e aplicativos são frequentes, indicando a crescente sofisticação dos estelionatários.

    Como funciona a tática dos criminosos

    Após a clonagem da voz, os golpistas entram em contato com parentes ou amigos próximos da vítima. A estratégia comum é simular uma situação de emergência, como um imprevisto financeiro, com o objetivo de criar um senso de urgência e pressionar a vítima a realizar a transferência rapidamente. Os métodos de pagamento usualmente solicitados incluem Pix, QR Code ou depósito bancário.

    Além das chamadas de voz, os criminosos também podem utilizar outros canais. Mensagens por SMS, e-mail ou aplicativos podem conter links falsos e pedidos diretos por senhas e dados pessoais. Outra tática recorrente é a alegação de problemas com contas bancárias ou identificação de compras suspeitas, visando induzir o interlocutor a fornecer informações sigilosas.

    Sinais de alerta e medidas de proteção

    Um dos principais sinais de alerta é a pressão por uma ação imediata. A urgência é deliberadamente utilizada pelos criminosos para impedir que a pessoa confirme a informação com o verdadeiro contato. “Quando há pressão para envio imediato de dinheiro ou compartilhamento de dados, é importante interromper o contato e tentar confirmar a informação por outro meio”, orienta Crístoni Costa.

    O Procon Pelotas recomenda medidas simples, mas eficazes, para se proteger:

    • Desconfie sempre de chamadas de números desconhecidos.
    • Pesquise o número de telefone na internet; muitos golpes já são registrados e denunciados online.
    • Nunca informe senhas, dados bancários ou informações pessoais sensíveis por telefone ou mensagem.
    • Sempre que houver dúvida sobre a identidade de quem entrou em contato, solicite uma videochamada.

    Caso identifique uma tentativa de golpe, mesmo que não tenha resultado em prejuízo financeiro, é fundamental registrar um boletim de ocorrência. Isso pode ser feito online ou em uma delegacia da Polícia Civil. Essas ações ajudam as autoridades a mapear e combater essas novas modalidades criminosas.